Consultoria Financeira

CONSULTORIA FINANCEIRA ONLINE INDIVIDUAL

A falta de conhecimento financeiro, a rotina agitada e a falta de planejamento são alguns dos motivos que levam diversos profissionais da área de saúde a entrarem na famosa “corrida de ratos”, um círculo vicioso onde trabalham para pagar contas, ficam sem dinheiro, trabalham para pagar contas, e assim sucessivamente.

Caso fiquem presos nesta situação, muitos médicos acabam trabalhando por necessidade até a velhice, muitas vezes se tornando reféns de plantões.

A gestão de finanças pessoais para profissionais da saúde é a forma de utilizar procedimentos do gerenciamento financeiro para controlar as contas do seu negócio e da sua vida pessoal. Essa prática torna possível que os profissionais da área façam a gestão eficiente em todos os aspectos da contabilidade do consultório e do seu orçamento familiar.

Aprender sobre finanças e ter um bom planejamento financeiro, assim como todo profissional, de qualquer área, é fundamental para garantir a saúde financeira.

Portanto, mesmo com a rotina corrida que se apresenta aos profissionais da saúde, aplicar ao menos uma pequena parte do tempo no conhecimento sobre finanças vai, de fato, ajudá-lo a ter um futuro mais tranquilo e seguro financeiramente.

A educação financeira é, portanto, o único caminho possível para remediar ou evitar que essa situação aconteça.

A consultoria financeira trabalha com a transformação de sonhos em projetos. É um processo construído com o consultor em parceria com o cliente, que visa a gradual evolução e realização dos projetos de vida do cliente.

O Planejamento Financeiro, em particular, busca por meio da valorização do tempo, da otimização dos gastos e da gestão responsável do dinheiro, possibilitar que o cliente adquira conhecimentos e se reeduque financeiramente para alcançar a sua tranquilidade financeira. Os objetivos são traçados pelo cliente. O consultor adequa e elabora o plano de estudos e de orientação financeira necessários para que o cliente desenvolva as suas habilidades e trilhe o seu próprio caminho no mundo das finanças. O intuito é que o cliente, ao final dos encontros contratados, esteja apto a organizar e planejar a sua vida financeira, de forma a consumir com qualidade, visando melhorar o seu padrão de vida.

A ideia que permeia o serviço consultoria financeira é a de que qualquer pessoa é capaz de gerir as suas finanças e os seus investimentos.

Planilha Orçamento Familiar

Encontro 01:

Conhecendo as suas finanças pessoais
Cenário financeiro atual do cliente.
Avaliação do questionário (que será enviado antes do primeiro encontro).
A sua relação com o dinheiro.

Encontro 02:

Construindo o seu orçamento
Examinando a sua vida financeira (previdência, seguro, investimentos, financiamentos, empréstimos e dívidas).
Elaboração ou análise do orçamento pessoal/ familiar no Excel.

Encontro 03:

Planejamento Financeiro
Acompanhamento do orçamento pessoal/ familiar no Excel.
Gestão de dívidas e uso do crédito.
Capacidade de poupança.
Aprendendo a economizar do jeito certo.
Construção da reserva de emergência.

Encontro 04:

Inteligência Financeira
Acompanhamento do orçamento pessoal/ familiar no Excel.
Entendendo como funciona a economia e como ela impacta nas suas finanças.
Aprendendo a tomar decisões financeiras conscientes.
Princípios da aposentadoria. Previdência. Seguro. Tributação.

Este é um cronograma (básico) do que será abordado ao longo dos quatro encontros. A depender dos objetivos e das necessidades específicas de cada cliente este cronograma poderá ser adaptado. Ao longo dos encontros planilha, livros, sites e aplicativos serão compartilhados e recomendados ao cliente. O cliente terá canal aberto com o educador financeiro pelo WhatsApp e por e-mail, enquanto durar a prestação do serviço para dirimir eventuais dúvidas. O serviço de Planejamento e Reeducação Financeira consiste na contratação de 4 (quatro) encontros individuais com duração de até 50 minutos cada com periodicidade semanal, quinzenal ou mensal (a depender da disponibilidade do cliente). O serviço será realizado 100% on-line e ao vivo.

Eventual(is) remarcação(ões) deverá(ão) ser comunicada(s) pelo cliente com antecedência mínima de 24 horas, pelo whatsapp, sob pena do encontro ser considerado como realizado. A remarcação poderá ocorrer em horário e dia da semana diversos dos contratados, em comum acordo entre as partes. O cliente poderá solicitar até duas remarcações, ao longo do processo, desde que o encontro aconteça ainda no mês contratado.

Os encontros terão validade de 4 (quatro) meses a contar do pagamento do processo de Consultoria Financeira.

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